Финансовое мошенничество — формы, виды и признаки преступлений

Финансовое мошенничество - формы, виды и признаки преступлений

Мошенничество- что это такое? Виды, схемы, примеры мошенничества. Ответственность за мошенничество.

Финансовое мошенничество - формы, виды и признаки преступлений

Цели урока:

  • 1 . Развитие знаний учащихся о видах мошенничества в финансовой сфере.
  • 2. Умение увидеть и предотвратить различные виды мошенничества в повседневной жизни.
  • 3.научить применять теоретические знания в практических ситуациях

Финансовое мошенничество - формы, виды и признаки преступлений

Задачи урока:

  • Уметь определять основные формы финансовых мошенничеств;
  • Знать основные правила финансовой безопасности.

Финансовое мошенничество - формы, виды и признаки преступлений

План урока

  • 2. Мотивационный момент. Вступительное слово учителя.
  • 3. Понятие мошенничество.
  • 4. Виды мошенничества.
  • 5. Ответственность за мошенничество.

Финансовое мошенничество - формы, виды и признаки преступлений

3.Что такое мошенничество

  • Мошенничество – это завладение чужим имуществом путем обмана. По сути, это то же воровство. Разница лишь в том, что украсть деньги или предмет ценности удается благодаря доверчивости пострадавшего. В современном обществе мошенничество приобрело широкий размах. Злоумышленники находят все новые пути и способы обмана, чтобы завладеть чужим добром. Чтобы избежать неприятностей, стоит знать основные виды мошенничества

Финансовое мошенничество - формы, виды и признаки преступлений

Финансовое мошенничество

  • 1. Уличные игры и экспресс-лотереи
  • Причина: страсть
  • людей к быстрому
  • обогащению. Способы о Способы обмана:
  • игра в наперстки и
  • уличная экспресс- лотерея

Финансовое мошенничество - формы, виды и признаки преступлений

Карточные игры

  • Традиционным является мошенничество с картами. Как только появились азартные игры, злоумышленники начали придумывать новые способы завладения чужим имуществом и деньгами.

Финансовое мошенничество - формы, виды и признаки преступлений

Гадание

  • Гадание – это еще более древний вид «объегоривания», нежели карточные игры..

Волшебные кошельки

Как только доступ к всемирной паутине получили все желающие, появились новые примеры мошенничества. Многие люди стали переводить деньги на электронные счета. На почтовые ящики начали приходить письма о волшебных кошельках. Суть заключается в том, чтобы отправить на электронный счет определенную сумму денег, а через несколько дней она удвоится

Заманить доверчивых людей злоумышленникам удавалось достаточно просто. Изначально многие отправляли небольшую сумму денег на такой кошелек. Несколько раз доход удавалось действительно получить. После того как обманутый перечислял уже крупную сумму, вся информация о кошельке исчезала.

Новости о волшебных кошельках достаточно быстро распространились в социальных сетях. Письмам уже никто не доверял. Тогда злоумышленникам пришлось разрабатывать новые схемы мошенничества. В электронных письмах предлагали обмануть волшебный кошелек.

В большинстве случаев доход удавалось получить, если перечислить злоумышленнику небольшую сумму денег. По сути, это тот же развод. Доверчивым гражданам давали номер кошелька и предупреждали о том, что он жульнический. Мошенников можно «наказать», если многократно отправлять деньги небольшими суммами.

Проблема в том, что финансы не возвращались и после первичного перечисления. —

Финансовое мошенничество - формы, виды и признаки преступлений

Чтобы взять заем, недостаточно предоставить паспорт и справку о доходах. Заемщика фотографируют и просят указать несколько стационарных номеров телефона для связи. Решение о том, чтобы выдать кредит в особо крупном размере, может приниматься в течение нескольких дней.

Большие суммы денег всегда манили злоумышленников. Поэтому мошенничество в кредитовании в последнее время обретает огромные масштабы. В качестве злоумышленников чаще всего выступают физические лица, которые заключают договор с финансовым учреждением.

Еще на этапе подписания всех документов они знают, что обязательства по кредиту выполнены не будут. Расчет достаточно прост. Мошенник уверен, что, выдав небольшую сумму, банк о заемщике скоро забудет. При заключении сделки злоумышленник указывает неправильные контактные данные.

Вероятность того, что преступника удастся разыскать, существенно снижается

Мошенничество в сфере кредитования может быть связано также с документами, подтверждающими личность заемщика. Нередки случаи, когда после утери паспорта человек выяснял, что на его фамилию оформлен крупный кредит. Чтобы избежать подобных ситуаций, службы безопасности финансовых учреждений начали предъявлять особые требования к заключению договоров.

Финансовое мошенничество - формы, виды и признаки преступлений

Как орудуют черные риелторы

Нередко мошенничество в сфере кредитования связано с приобретением недвижимости или автомобильного транспорта. Многие люди не разбираются в нюансах заключения сделок, поэтому пользуются помощью риелторов. Специалист берет на себя поиск подходящего имущества, а также подготовку документов.

Клиент общается с финансовым учреждением через посредника. Риелтор может сообщить заемщику о том, что банк отказал в выдаче кредита. На самом же деле финансовое учреждение заключило сделку. Посредник исчезает вместе с «заработанными» деньгами.

А заемщик лишь через некоторое время узнает, что кредит все же был оформлен, и долг уже вырос в разы

Высокооплачиваемая работа на дому

Существуют люди, которые по ряду причин не могут устроиться на нормальную работу. Они рады любой занятости в домашних условиях. А если за нее предложат еще и достаточно высокую оплату, это огромный плюс.

Именно на этом и основываются многочисленные способы мошенничества. Людям предлагают набирать тексты на дому, собирать ручки, склеивать конверты.

Но прежде чем начать работу, следует внести определенную сумму денег.

Товары по выгодным ценам в интернет-магазинах

Онлайн-магазин – это прекрасный способ экономии. Вещи чаще всего хранятся на складах. Это значит, что продавцу нет необходимости переплачивать за торговую площадь. Поэтому товар предлагается по ценам ниже рыночных. Но и в этой сфере мошенники нашли свою нишу.

Они создают красочный сайт, загружают информацию о товарах, которых не существует. При этом цена предлагается самая низкая. Проблема лишь в том, что покупка не может быть отправлена покупателю наложенным платежом. Приобрести вещь можно лишь после полной предоплаты.

Человек вносит деньги на электронный счет, а свою покупку так и не получает. Такие интернет-магазины чаще всего существуют не больше месяца. Это мошенничество в крупном размере. Ведь за определенный промежуток времени, благодаря хорошему сайту и красочной рекламе, удается обмануть множество «покупателей».

Предварительные затраты быстро окупаются. Чтобы не быть обманутым, совершая интернет-покупки, стоит обратить внимание на некоторые нюансы. В первую очередь это способ оплаты и доставки. Если предлагается приобрести товар наложенным платежом, стоит воспользоваться такой возможностью.

Хороший интернет-магазин всегда имеет отзывы о своей деятельности. Если за несколько месяцев работы таковых в сети еще нет, стоит задуматься.

Финансовые пирамиды

  • Финансовая пирамида – это привлечение денежных средств населения в некий проект, когда его текущая доходность оказывается ниже ставки привлечения вкладов, и тогда часть выплат по вкладам производится не из выручки, а из средств новых вкладчиков. Закономерным итогом пирамиды является банкротство и разорение последних вкладчиков . Важным фактором возникновения пирамид является финансовая безграмотность граждан!

КАК РАСПОЗНАТЬ ФИНАНСОВУЮ ПИРАМИДУ?

  • Отсутствие лицензии или официального разрешения на деятельность.
  • Представители компании уверяют, что они не нужны;
  • Скрывают информацию о руководстве компании и ее реквизитах;
  • Обещают высокую доходность, гораздо выше, чем средние ставки по банковским вкладам;
  • В рекламе сообщают, что высокая доходность обусловлена сверхприбыльными проектами или инвестициями, но подробную информацию о них найти невозможно;
  • Участников призывают не раздумывать долго, как можно быстрее вкладывать деньги;
  • Отсутствует информация о возможных рисках;
  • Секретность — участников принуждают писать расписки о неразглашении
  • конфиденциальной информации;
  • Договор написан запутанно, непонятным языком, составлен так, что у компании нет
  • никаких реальных обязательств перед клиентом;
  • От участников требуется внести первоначальный взнос («за вступление», «за регистрацию» и т.д.)

.

Мошенничество с пластиковыми картами»

Ответственность за мошенничество

Мошенничество – это уголовно наказуемое злодеяние. Регулируется оно статьей 159 Уголовного кодекса РФ. Независимо от того, совершено ли крупное мошенничество, или же преступнику удалось завладеть небольшой суммой, за свои действия придется отвечать.

1 .

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, -наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, —

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового

  Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в  крупном размере , —

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

.

Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение, -наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Решим практические задачи

На совершеннолетие родители подарили Вам банковскую дебетовую карту.

Вдруг на телефон Вам приходит смс: «Уважаемый клиент! Ваша карта заблокирована, была попытка несанкционированного снятия денег. Для возобновления пользования счетом сообщите по телефону******* данные по Вашей карте: № и PIN-код. В ближайшее время вопрос будет решён. Банк России.» ? Ваши действия?

2. Вы хотели бы немного заработать, чтобы иметь свои карманные деньги. Нашли объявление в Интернете о том, что требуется наборщик текста на ПК с зарплатой – 100 рублей за страницу. Но нужно сделать взнос на тот случай, если Вы не выполните заказ в срок, и заказчик не получит результат.

Согласитесь ли Вы на эти условия?

Ответы на задачи

1 . Будьте внимательны и недоверчивы в данном вопросе! Запомните, что никто не имеет права узнавать у вас такую личную информацию , тем более посредством телефона или почты. Даже работникам банка вы не должны сообщать свой пин-код. И старайтесь его нигде не записывать, а хранить в памяти. Блокировать карту надо немедленно в случае её утери!

Читайте также:  Части дома - раздел, варианты передачи доли иным собственникам

2.Не доверяйте тем, кто предлагает большие деньги при минимальном вложении труда . Это мошенничество. Никогда при трудоустройстве не соглашайтесь платить за что-либо! Деньги должны платить вам, а не вы! Это непреложное правило!

  • ПАМЯТКА
  • 1 ) не игнорируйте сообщения о мошенниках, получаемые из средств массовой информации и социальных сетей;
  • 2) критически относитесь к финансовым просьбам незнакомых людей;
  • 3) думайте о последствиях своего решения;
  • 4) знайте о своих слабых сторонах; помните, что мошенники – прекрасные психологи;
  • 5) при наличии опасности пострадать от финансового мошенника, не вступайте с ним в контакт; если контакт уже есть, то прервите его;
  • 6) ) будьте внимательны!

ПОДВЕДЕМ ИТОГИ

1. Что такое финансовое мошенничество?

  • Какие преступления относятся к финансовым?
  • Как строятся финансовые пирамиды для неграмотные и доверчивых?
  • Каковы основные признаки финансовой пирамиды?
  • Как наказывается финансовое мошенничество в России?
  • Как необходимо действовать, столкнувшись с финансовым мошенничеством ?

Домашнее задание

Выполните задания

1. На сайте МВД России http://mvd.ru найдите последний вариант памятки «Моя экономическая безопасность. Как не стать жертвой аферистов». Какие основные схемы финансового мошенничества используются в настоящее время? Как распознать мошенников и что следует предпринять?

2. На том же сайте найдите страницу Главного управления по экономической безопасности и противодействию коррупции МВД России. По списку последних публикаций на этой странице определите наиболее распространённые виды финансовых преступлений, которые были пресечены полицией за последний год

3. Найдите в Интернете сайт Союза защиты прав потребителей финансовых услуг (Финпотребсоюз) www.finpotrebsouz. ru. Какие виды финансового мошенничества на нём указаны и как с ними бороться?

Источник: https://multiurok.ru/files/vidy-finansovogho-moshiennichiestva.html

Что понимать под финансовое преступление: Какие бывают виды и кто помогает

Ответственность за преступления, которые можно отнести к финансовым и которые совершаются в экономической сфере, регламентируются главой 22 УК России. Если быть более точным, то речь идет о статьях 169-200, в которых максимально детализировано, расписаны самые разные вариации валютных махинаций, а также иные преступления, так или иначе связанные с денежными средствами.

Эти категория противозаконных деяний далеко не всегда направляются на какого-либо человека, так как специфика финансовых преступлений направлена на государственные интересы.

Такие деяния способствуют значительному и быстрому росту инфляции и вытягивают деньги из бюджета государства.

Это, в свою очередь, значительно сокращает показатель доходов граждан и мешает естественному развитию области производства, а также отраслей как среднего, так и малого бизнеса.

Одна из характерных особенностей преступлений, которые можно отнести к финансовым – это злой умысел. То есть подобные преступные деяния никогда не совершаются необдуманно или спонтанно. В таких правонарушениях прослеживается грамотная структура и проработанный план действий.

В редких случаях злодеяния могут быть совершены по неосторожности, когда, к примеру, происходит несанкционированное вторжение в какую-либо сферу финансовой и коммерческой деятельности.

В таком случае тоже нет никакой предумышленности, однако здесь могут быть некоторые негативные последствия для других участников деятельности в этой сфере.

Однако, вне зависимости от того, как было совершено преступление, результат его совершения всегда один – вред для развития финансовой области как в рамках одной компании, так и в рамках одного государства. При этом можно отметить значительное нарушение стабильности работы и неустойчивость рынка.

Отличия видов финансовых преступлений

Правонарушения, совершаемые в финансовой сфере, можно условно поделить на несколько категорий:

  1. Посягательства на экономически и общественные взаимоотношения (нарушение работы фондовых рынков, кредитных компаний, отрицательное влияние на формирование государственного бюджета и другие деяния).
  2. Посягательства на финансовые капиталы, находящиеся в частных руках.
  3. Преступления, совершаемые в сфере предпринимательства.
  4. Незаконное банкротство.
  5. Случаи налоговой махинации.

Все эти виды противозаконной деятельности могут рассматриваться и повлечь за собой наказание по уголовному кодексу. При этом преступники, совершающие подобные преступления, будут наказываться по статьям УК России, расположенным в 22 главе.

Финансовое мошенничество - формы, виды и признаки преступлений

Основные признаки финансовых преступлений

Правонарушения в финансовой области можно охарактеризовать такими признаками:

  • несоблюдение как правовых, так и нормативных требований;
  • неправильное или некорректное заполнение отчетных документов, при котором можно проследить явную умышленность совершенных действий;
  • несвоевременное предоставление документов, необходимых для ведения финансовой отчетности;
  • наличие штрафных санкций или неустойки;
  • переоценка имеющихся финансовых фондов и ценностей материального характера;
  • наличие нарушений в технологических производственных процессах;
  • явное или скрытое несоблюдение законодательных актов, а в некоторых случаях – игнорирование распоряжений руководства;
  • уровень и качество жизни руководства, сотрудников или иных работников компании намного выше, чем фактический показатель доходов компании.

Во всех этих правонарушениях можно проследить определенный злой умысел или, в некоторых случаях, даже преступный сговор, в результате чего наступает ответственность, преследуемая по уголовному кодексу.

Сотрудники полиции или иных правоохранительных структур, разбираясь в особенностях и обстоятельствах деяния, нарушающего 22 главу УК России, должны учитывать как субъективные стороны, так и стороны объективные.

Объектам в данном случае могут быть те факторы, которые определяют тип и вид коммерческой деятельности, а также последствия и степень тяжести преступления.

К примеру, к объектам в данном случае можно отнести:

  • незаконно совершаемые сделки,
  • нарушение основ правил торговли;
  • махинации в области кредитования;
  • хищения и иной материальный ущерб;

Что же касается субъектов, то таковым является то физическое лицо, которое достигло возраста 18 лет. А это значит, что к субъектам таких правонарушений можно отнести мотивы и цели преступного деяния.

При этом важно помнить о том, что некоторые виды финансовых преступлений могут содержать еще одну сторону – предмет.

Это касается тех случаев, когда в преступлении фигурируют драгоценные металлы, а также ценные металлы или валюта.

Финансовые преступления в предпринимательской деятельности

В тех случаях, когда дело касается противозаконной предпринимательской деятельности, под финансовые правонарушения могут попасть такие моменты, как отсутствие лицензии или же отсутствие регистрации. В обоих случаях наказанием будет штраф в 300 тысяч рублей, работы обязательного характера в 480 часов, а также арест на 6 месяцев.

Если же преступное деяние совершает группой или направление на личное обогащение в больших размерах, штраф может быть увеличен на 500 тысяч рублей, а тюрьма и принудительные работы – на 5 лет.

Финансовые хозяйственные деяния

Хозяйственная деятельность – едва ли не основа для большинства производств. Сюда же можно включить также такие процессы, как выполнение различных работ, а также оказание услуг.

Сегодняшний спрос на предметы, вещи, а также услуги и товары дарит предпринимателям практические ничем не ограниченные возможности.

Только вот некоторые предприниматели решают использовать эти возможности для обхода закона, в результате чего можно выделить следующие самые распространенные финансовые хозяйственные деяния:

  1. Самая распространенная на сегодняшний день ситуация – это или частично, или же полностью нелегальное ведение бизнеса. К неофициальным, но известным определениям компаний в этой сфере можно отнести компании-однодневки или же компании, занимающиеся фиктивным предпринимательством.
  2. Открыть компанию, заработать, а потом закрыть. Это одна из самых простых характеристик другой категории преступных деяний. Условно подобные компании можно назвать противозаконными банкротами.
  3. И еще один популярный сегодня сценарий – это официальный и публичный отчет об отсутствии прибыли, который дается одновременно с тем, что в самой компании есть много наличных средств в сейфе с удобной схемой выплат зарплаты в конвертах.

Это основные виды хозяйственных финансовых правонарушений.

Финансовое мошенничество - формы, виды и признаки преступлений

Таможенные финансовые деяния

Подобные противозаконные деяния охватывают самые разные виды уклонения граждан и/или компании от уплаты пошлин на таможне за вывозимые и/или ввозимые товары, а также уклонения от уплаты пошлин за вывоз и ввоз товаров, не оформленных в установленном порядке и попадающих под действие государственной монополии.

Некоторые государства квалифицируют подобные преступления как контрабанду (к примеру, так квалифицирует их Италия и Англия).

Связано это с тем, что обычно действия, направленные на уклонение от уплаты пошлин на таможне, так или иначе связаны с сокрытием некоторых категорий товаров.

Также к таможенным финансовым деяниям можно отнести подделку документов, знаков и других бумаг, связанных с уплатой таможенной пошлины.

Ответственность за перечисленные выше разновидности преступных деяний устанавливается в рамках УК России. Согласно статье 194 УК России, уклонение от уплаты платежей на таможне, преступлением может быть признано уклонение от уплат в большом размере.

Мошенничество, связанная с субсидиями (в торговле) – это едва ли не самое прибыльное преступление, связанное с оформлением и получением государственных официальных субсидий теми гражданами или компаниями, которые на это никаких прав не имеют.

При всем при этом подобные субсидии выдаются в большинстве случаев на проведение строительных работ, а также на развитие компаний сельскохозяйственного назначения или на торговые операции, связанные с импортом и экспортом.

Здесь можно выделить два варианта мошеннических действий:

  1. Мошенничество с теми субсидиями, которые выдаются на улучшение внешней торговли. К примеру, государство в лице правительства занимается субсидированием торговых фирм в тех случаях, когда цены на рынке всего мира цены на продукцию будут очень маленькими. Если цена на товар страны в рамках мира очень мала, это говорит о неконкурентоспособности. Самые большие субсидии, связанные с этими ситуациями, создаются в отношении продажи товаров в страны Азии и Африки. Именно по этим причинам проще и прибыльнее всего заключить фиктивные договора с этими государствами через собственных посредников.
  2. Мошенничество с теми субсидиями, которые даются на импорт товаров. Здесь злоумышленники, получив государственные субсидии на приобретение товаров из более развитых стран, в итоге приобретают товары из стран с более низким уровнем развития, а после этого выдают покупку как качественную и купленную там, где надо.

Также можно выделить и те случаи мошенничества, при которых субсидии выдаются фиктивным компаниям. В данном случае речь идет о двойном мошенничестве.

Нецелевое использование денег из финансовых государственных фондов

Подобное использование может быть результатом или злоупотребления, или корыстной заинтересованности определенных граждан.

В большинстве случаев речь идет о корыстности органов управления в регионах.

Эти должностные лица, занимаясь распределением льготных централизованных кредитов, в результате выдают их не тем гражданам, которые в этом больше всего заинтересованы, а тем, кто даст взятку.

В некоторых случаях речь идет не только о гражданах, но также и о коммерческих замаскированных структурах. Подобная практика работает в процессе распределения ассигнований бюджетного типа, выделяемых для обеспечения поддержки фермерствам или для поддержки экономических и социальных программ.

Фальшивомонетничество

Здесь следует отметить, что за пределами России суммарный объем поддельных купюр в долларовой валюте от суммарного количества всех фальшивых денег равен примерно 80 процентам. А все те преступные деяния, которые так или иначе связаны с фальшивомонетничеством, в большинстве случаев совершаются только в 24 странах Европы.

Читайте также:  Получение гражданства РФ по браку: список документов и процесс

Современные профессионалы в области обнаружения поддельных денег выделяют 5 различных методов реализации такого финансового преступления:

При этом мошенники, в силу того, что самым сложным является производство бумаги для детей, используют для фальшивых денег как частичные, так и полные подделки.

Финансовое мошенничество - формы, виды и признаки преступлений

Финансовые деяния в налоговой отрасли

Сегодня такие деяния являются едва ли не самыми проблемными, так как они наносят ущерб, в первую очередь, самому государству.

Если преступление совершает организация или иное юридическое лицо, но в качестве наказания им могут быть назначены штрафы в 300 тысяч рублей, принудительные работы на 2 года, а также запреты на занятие определенными видами деятельности на 3 года. Кроме всего этого, может быть назначен арест на 6 месяцев или заключение на 2 года.

Если в рамках совершенного финансового преступления речь идет об особо крупных размерах (или, как вариант, если стало известно о предварительном сговоре), ответственность за то же самое преступление может быть ужесточена. При этом максимальный штраф может быть увеличен до 500 тысяч рублей, работы – до 5 лет, а заключение – до 6 лет.

Если же речь идет о тех же преступлениях, но совершенных обычным человеком, ему назначается штраф, равный 300-500 тысячам рублей, работы исправительного типа на 3 года или заключение в тюрьме на тот же срок. При этом мера и рамки ответственности будут определяться общей тяжестью совершенного деяния.

Важный момент: виновные могут быть освобождены от ответственности в том случае, если это было их первое подобное преступление, а сами они возместили ущерб.

Валютные операции

Преступления и махинации в данной области могут серьезно пошатнуть валютный рынок государства, и именно по этой причине правонарушения в данном случае могут быть наказаны более сурово.

К примеру, за валютные махинации человек могут быть приговорен к работам принудительного характера или к заключению на 3 года. Также его штрафуют на 500 тысяч рублей.

Если при этом размер махинаций расценивается как крупный или же как особо крупный, или если в ходе совершенного преступления был доказан сговор или использование юридического лица (при этом юридическое лицо может быть как сообщником, так и создано самими преступниками), штраф может быть увеличен до 1 миллиона рублей. При этом срок тюремного заключения вырастет до 10 лет.

Важный момент: крупным является тот размер, который превышает 9 миллионов, а особо крупным – 45 миллионов.

Финансовые правонарушения в области кредитования. Сроки привлечения по финансовому преступлению

Следует для начала учесть и то, что под определение кредитора попадают не только банковские организации по всей стране, но также и физические лица, а также те государственные компании и организации, которые могут и выдают денежные займы. Однако в большинстве случаев финансовые преступления, сопряженные со сферой кредитования, совершаются как раз в банковских организациях.

В тех случаях, когда юридическое лицо или же предприниматель кредитуются, используя при этом льготные условия, подтверждаемые недостоверными и поддельными документами, их в случае поимки и выявления правонарушения могут оштрафовать на 200 тысяч рублей. Помимо этого, в данном случае наказанием за подобные деяния могут стать также и работы принудительного характера до 5 лет или же заключение преступника в тюрьме на тот же срок.

В тех ситуациях, когда в рассматриваемом деле есть полученный незаконным путем займ от государства или же нецелевое использование такой займа, результатом которого стало причинение серьезного вреда гражданам или государству, штраф будет увеличен до 300 тысяч рублей. Помимо этого, виновные могут быть наказаны тюремным сроком на 5 лет.

В заключение. адвокат по финансовым преступлениям — чем он занимается

Финансовые противозаконные деяния стали более распространенными, и связано это с тем, что в государстве быстрыми темпами развивается деятельность коммерческого типа. Это, в свою очередь, говорит о постоянном обороте большого количества денежных средств, создающих плодородную среду для организации и совершения финансовых противозаконных операций.

При этом ответственность за подобные деяния выражается в денежных штрафах, работах как исправительного, так и обязательного типа, а также сроки заключения. Соразмерность наказания определяется тяжестью и характером совершенного преступления.

А для того, чтобы не быть обвиненным в финансовом правонарушении, следует обращаться к опытным адвокатам, имеющим опыт работы в разбирательстве подобных дел. Также в этом может помочь Финансовый адвокат, а кто это такой – можно выяснить во время консультации.

  • Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:
  • Звоните 8-800-777-32-16.
  • Бесплатная горячая юридическая линия.

Источник: https://yurlitsa.ru/chto-ponimat-pod-finansovoe-prestuplenie-kakie-byvayut-vidy-i-kto-pomogaet/

Мошенничество — понятие и признаки состава

Финансовое мошенничество - формы, виды и признаки преступлений

На основании ч.1 ст.159 под мошенничеством понимается – хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием. По сколько мошенничество является формой хищения, оно имеет все признаки этого понятия (ст. 158).

Субъекты уголовно-наказуемого мошенничества

Субъектом мошенничества может быть вменяемое лицо, достигшее 16 летнего возраста.

Субъектом мошенничества совершенного лицом с использованием своего служебного положения может быть только должностное лицо.
Предметом мошенничества может быть не только имущество, но и право на него.

Это важно отметить по сколько, если виновный завладеет правом на имущество, он завладеет и самим имуществом.

Субъективная сторона предполагает прямой умысел. Виновный осознает, что вводит потерпевшего в заблуждение, либо заведомо использует его доверие для получения чужого имущества и завладения им, и желает этого. Признаком субъективной стороны, как и любого хищения, является корыстная цель.

Обман как признак мошенничества

В случае мошенничества способом завладеть чужим имуществом является обман или злоупотребление доверием. При совершении данного преступления потерпевший сам передаёт имущество преступнику, полагая, что последний имеет право получить его.

В этом случае именно обман или злоупотребление доверием подталкивает собственника или иного законного владельца передать преступнику имущество или имущественное право.

Обман при мошенничестве может выразиться в ложном утверждении о том, что изначально не соответствует действительности, либо в умышленном неосведомлении о фактах, изложение которых было обязательным. Обман возможен по отношению к фактам, относящимся к прошлому, настоящему или будущему.

Обман при мошенничестве может касаться действительных намерений преступника, допустим, одолжил вещь с целью не возвращать её. Обман может относиться к предмету, его цене, качеству и количеству.

Так же обман возможен и в отношении личности мошенника, его профессии, должности, общественного положения.

В содержание обмана так же могут входить и иные обстоятельства не служащие непосредственным основанием для передачи имущества, учитывающиеся потерпевшим, при его передаче.

Формы мошеннических обманов

Форма мошеннических обманов очень разнообразна. Обман может быть, как устным, так и письменным, с использованием подложных документов, может представлять собой фальсификацию предмета сделки, проявляться в использовании фальсифицированных предметов расплаты при расчёте, а так же в применении шулерских приёмов при игре в карты.

Изготовление поддельного документа является подготовкой к хищению. В случае, если использовать подделанный документ не удалось, то ответственность наступает за подготовку к мошенничеству и подделку документов в совокупности.

Если хищение удаётся, то преступление квалифицируется по совокупности мошенничества и подделки.
Одним из распространённых способов использования заведомо подложных документов является незаконное получение пособий, пенсий и иных периодических пенсий.

Содержание обмана при этом состоит в сообщении ложных данных. Таких как: возраст, состояние здоровья, заработная плата, трудовой стаж и т.п.

Мошенничеством является обманное получение различных денежных средств за другое лицо, действительно имеющее на это право, получение денежных средств за иное лицо вследствие предоставления фиктивной доверенности.

Мошеннический обман так же может состоять в обращении денежных средств в свою пользу под видом фиктивных договоров, соглашений под видом платы за работу ли услуги, которые не были выполнены или были выполнены в меньшем объёме. Однако следует принять во внимание, что для такой квалификации должно быть установлено, о том, что виновный заранее знал, что не будет выполнять взятые на себя обязательства.

Обман, как способ совершения хищения может заключаться в заведомом сокрытии обстоятельств, необходимых к сообщению.

Так же необходимо принять во внимание, что данные действия не должны носить случайный характер, когда виновный не знает о возможной ошибке и, получив денежные средства, умалчивает о них и обращает незаконно полученное в свою пользу.

По сколько в УК РФ не включены статьи о присвоении случайно оказавшегося у виновных имущества, такие действия уголовной ответственности не несут.

Злоупотребление доверием как признак мошенничества

При мошенничестве способом хищения чужого имущества может быть злоупотребление доверием. Злоупотребление доверием потерпевшего может быть осуществлено в различных формах.

К примеру, когда виновный на основании доверия сторон обязуется выполнить какие-либо обязательства, а после получения денег от потерпевшего, не выполняет их. В данном случае, существенное значение имеет изначальный умысел на невыполнение взятых на себя обязательств.

Преступник заранее, умышленно вводит в заблуждение потерпевшего, относительно своих реальных намерений.
Злоупотребление доверием и обман тесно связаны между собой.

Злоумышленник прибегает к доверительным отношениям между ним и собственником или другим законным владельцем, либо прибегает к обману, что бы заручиться доверием потерпевшего. В качестве самостоятельного мошеннического способа злоупотребление доверием встречается часто.

При любой форме обмана и злоупотребления доверием сущность их в том, что злоумышленник по средством уверений и умолчаний вводит потерпевшего в заблуждении и таким образом убеждает в правильности и выгодности своего решения о передаче прав на имущество или имущественных прав в пользу виновного. В любом случае при мошенничестве переход имущества в пользу злоумышленника происходит по волеизъявлению потерпевшего.

Ответственность за совершение мошенничества

Настоящим УК РФ предусмотрены следующие виды наказания за мошенничество:
Ч.1 ст.

159 – штраф в размере от двухсот до семисот минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от двух до семи месяцев, либо обязательные работы на срок от ста восьмидесяти до двухсот сорока часов, либо исправительные работы на срок от одного года до двух лет, либо арестом на срок от четырёх до шести месяцев, либо лишение свободы на срок до трёх лет;
Пп. а) б) в) г) ч.2 ст.159 — штраф в размере от семисот до одной тысячи минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от семи месяцев до одного года, либо лишение свободы на срок от двух до шести лет со штрафом в размере до пятидесяти минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного месяца или без такового;

Читайте также:  Родственник не платит кредит - в каком случае придется платить мне?

Пп. а) б) в) ч.3 ст. 159 – лишение свободы на срок от пяти до десяти лет с конфискацией имущества или без такового.

Источник: http://www.shemetov.ru/stati/moshenichestvo-ponjatie-priznaki-sostava.html

Мошенничество: понятие, состав и виды

Мошенничество (ст. 159 УК РФ) Непосредственный объект преступления – право собственности. Предметом мошенничества может быть имущество или право на имущество.

Объективная сторона заключается в мошенничестве, которым является хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Признаком мошенничества является добровольная передача потерпевшим имущества или права на имущество виновному под влиянием обмана или злоупотребления доверием.

Получение имущества под условием выполнения какого-либо обязательства может быть квалифицировано как мошенничество лишь в том случае, когда виновный еще в момент завладения этим имуществом имел цель его присвоения и не намеревался выполнять принятое обязательство.

  • Обман как способ хищения предполагает умышленное искажение или сокрытие истины с целью ввести в заблуждение лицо, в ведении которого находится имущество, в целях получения от него имущества, а также сообщение заведомо ложных сведений в тех же целях.
  • При совершении хищения путем злоупотребления доверием виновный использует особые доверительные отношения, существующие между ним и потерпевшим.
  • Субъективная сторона преступления характеризуется прямым умыслом и корыстной целью.

Субъект преступления – общий, а в ч. 3 ст. 159 УК РФ – специальный – лицо, которое для совершения деяния использует свое служебное положение.

Причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием (ст. 165

УК РФ)

Состав преступления, предусмотренный ст. 165 УК РФ, по способу совершения (путем обмана или злоупотребления доверием) аналогичен мошенничеству. Различие состоит в характере причиненного потерпевшему имущественного ущерба.

Объективная сторона заключается в причинении имущественного ущерба собственнику или иному владельцу имущества путем обмана или злоупотребления доверием. При совершении этого деяния отсутствуют признаки хищения. Преступление причиняет ущерб путем неисполнения обязанностей по передаче имущества.

Так, работники транспорта, не обладающие указанными полномочиями, получившие от граждан и обратившие в свою пользу деньги за безбилетный проезд или незаконный, без оформления документов, провоз багажа, должны нести ответственность за причинение имущественного ущерба государству путем обмана (т. е. по ст. 165 УК РФ).

Субъективная сторона характеризуется прямым умыслом. Субъектом преступления может быть лицо, достигшее возраста 16 лет.

  1. Квалифицирующими признаками мошенничества являются совершение его:
  2. – группой лиц по предварительному сговору;
  3. – с причинением значительного ущерба гражданину;
  4. – лицом с использованием своего служебного положения;
  5. – в крупном размере;
  6. – организованной группой;

– в особо крупном размере. Квалифицирующие признаки ст. 165 УК РФ – совершение деяния:

  • – совершенное группой лиц по предварительному сговору;
  • – в крупном размере;
  • – совершенное организованной группой;
  • – причинившее особо крупный ущерб.

Источник: https://students-library.com/library/read/21048-mosennicestvo-ponatie-sostav-i-vidy

Мошенничество — виды и ответственность

Мошенничество — распространенный вид преступлений, целью которых является обогащение преступника без нанесения вреда жизни и здоровью потерпевшего. В основу понятия предусмотренного ст. 159 УК РФ, входят элементы состава преступления, свойственные краже (ст.

158 УК РФ) — изъятие имущества в ущерб собственнику. Мошенничество является одной из форм хищения наряду с кражей, присвоением, растратой, грабежом и разбоем.

Отличительной чертой выступает объективная сторона преступления (каким образом совершено общественно-опасное деяние) — обман или злоупотребление доверием.

В качестве обмана в случае мошенничества рассматриваются:

  • умышленные действия по предоставлению недостоверной информации или поддельной продукции;
  • бездействие по сообщению истинных фактов.

Злоупотреблением доверия является использование служебных, дружеских или родственных отношений с целью незаконного присвоения имущества обманутого лица.

К использованию доверительного отношения нельзя отнести беспомощное состояние — недееспособность жертвы или ее малый возраст. Восприятие данными лицами действительности не зависит от действий преступника, он лишь может воспользоваться удобной ситуацией.

Незаконное изъятие имущества у недееспособных и малолетних квалифицируется в соответствии со ст. 158 УК РФ.

Обратите внимание! Не стоит путать состав преступления ст. 159 УК РФ с административным правонарушением, предусмотренным ст. 7.27 КоАП РФ. Если ущерб от мошеннических действий не превышает 2500 рублей, то не образует состава уголовного преступления и наказывается административным штрафом, арестом или обязательными работами.

Распространенность преступления обусловливается тем, что денежные средства и иное имущество жертва передает преступнику добровольно, или преступник самостоятельно лишает потерпевшего этого имущества, а потерпевший не возражает ввиду обмана.

Объектом мошенничества выступают не сами денежные средства или имущество, а порядок их распределения в гражданском обществе. Мошенничество наряду с иными формами хищения отнесено к преступлениям против собственности — вещным правам (владение, распоряжение, пользование вещью). Итогом совершенного преступления является ущерб, причиненный собственнику.

Преступление считается совершенным, как только у преступника возникло право на имущество (например, право собственности на недвижимость подлежит государственной регистрации, соответственно и преступление будет окончено в момент получения выписки из ЕГРН о смене собственника).

Мошенничество является исключительно умышленным преступлением, т.к. его невозможно совершить случайно по неосторожности. Состав преступления предусматривает наличие плана действий, а также стратегии обмана жертвы. Мошеннические действия совершаются на безвозмездной основе.

В нашей статье мы рассмотрим классификацию мошенничества и предусмотренные виды наказания за его совершение.

Типы и виды мошенничества

Фактически мошенничество является видом воровства, которое в свою очередь подразделяется на множество типов и видов.

Преступление может быть совершено в любой сфере жизни и деятельности гражданина, лишь бы это было связано с материальной выгодой.

Природа мошенничества позволяет преступникам подстраиваться под любые условия жизни граждан, а также использовать все доступные технические достижения.

Типовые модели мошеннических действий различаются в зависимости от объекта преступления. Наиболее простые схемы мошенничества применяются в случаях, когда жертвой являются граждане. Более изощренные и сложные схемы применимы против крупных предприятий. В обоих случаях преступником являются граждане, различен уровень их влияния.

В модели преступления против предприятия роль преступников в большинстве случаев отводится руководящим должностям организации.

Предоставление фальсифицированной финансовой отчетности позволяет обеспечить приток неучтенных денежных средств в пользу виновного лица.

Мошенничество отличается не только крупными размерами изъятых незаконным путем денежных средств, но и использованием своего должностного положения и допуска к отчетной документации.

Мошенничество в отношении рядового гражданина отличается разнообразием подходов и постоянным совершенствованием стратегии преступления. Преступления подобного рода совершаются с использованием всех доступных средств технического прогресса (с мобильными телефонами, безналичными системами оплаты, интернетом) и зачастую не оставляют следов, по которым можно идентифицировать преступника.

Под видами мошенничества подразумеваются:

  • кибермошенничество;
  • телефонное;
  • традиционное — с использованием подложных документов или поддельных товаров.

Если с традиционным видом не возникает особых проблем в понимании (жертва оплачивает несуществующие счета, приобретает поддельную продукцию по цене оригинала), то сфера цифрового и мобильного мошенничества еще до конца не изучена.

Кибермошенничество является преступлением, сопряженным с использованием интернета и цифровых технологий. Наиболее распространенными преступлениями являются:

  • скимминг — хищение данных вашей банковской карты путем установления считывающих устройств на терминалах и банкоматах;
  • компьютерные вирусы, предоставляющие несанкционированный доступ к вашим электронным счетам;
  • программы-вымогатели, блокирующие работу на компьютере и доступ к сохраненным на нем документам до оплаты обозначенных в программе денежных сумм;
  • фишинг — распространение поддельной информации, использование которой приводит к добровольному сообщению злоумышленнику данных ваших банковских счетов и карт.

Большинство из представленных видов цифрового мошенничества рассчитано на людей, не обладающих достаточными знаниями в области работы с компьютером.

Мобильное мошенничество использует в качестве средства достижения цели мобильный телефон, который есть у каждого. На принадлежащий вам номер приходят сообщения ложного содержания с просьбой сообщить ту или иную персональную информацию, или произвести действия, приводящие к аналогичному результату.

Данные виды мошенничества позволяют совершать преступления вне зависимости от местонахождения преступника, что значительно усложняет процесс восстановления нарушенных прав потерпевшего.

Способы мошенничества

Каждый из представленных видов мошенничества может быть совершен различными способами. Как следует из трактовки ст. 159 УК РФ, основополагающими способами являются обман и злоупотребление доверием.

В зависимости от сложности и схемы преступления, мошенничество можно подразделить на одноуровневые и сложные многоуровневые. Данный критерий определяет, как скоро преступник получит в распоряжение похищенное имущество.

В зависимости от квалифицирующих признаков преступление может быть совершено:

  • несколькими преступниками или в одиночку;
  • с использованием служебного положения;
  • путем запланированного заранее неисполнения взятых на себя обязательств.

Деление по территориальному признаку:

  • мошенничество совершено в одном населенном пункте;
  • ряд преступлений, объединенных в одно уголовное дело, совершается в разных местах (чаще всего удаленно).

В зависимости от типа взаимоотношений между преступником и жертвой:

  • мошенничество между сослуживцами, родственниками или друзьями;
  • преступление совершено посторонним гражданином.

Так как целью мошенничества является извлечение выгоды, то преступления подлежат классификации в зависимости от объема похищенных средств — с причинением крупного или особо крупного ущерба.

Способы совершения мошенничества отличаются своим многообразием и охватывают все обстоятельства преступления: время, место, субъектный состав, количество жертв, сумму ущерба.

Ответственность по статье 159 УК РФ

Тему ответственности за мошенничество следует начать с определения субъекта преступления — граждане, достигшие к моменту совершения уголовно-наказуемых действий возраста 16 лет.

Уголовная ответственность за мошенничество представляет собой перечень наказаний, назначаемых судом в зависимости от характера преступления и обстоятельств его совершения.

Особое влияние на назначение наказания оказывают обстоятельства, отягчающие и смягчающие ответственность. Перечень отягчающих обстоятельств является закрытым и содержится в ст. 63 УК РФ.

В качестве смягчающих ответственность обстоятельств суд вправе принять по своему усмотрению любые обстоятельства, в том числе не перечисленные в ст. 61 УК РФ.

Виды наказаний за мошенничество:

  • штраф;
  • обязательные работы;
  • исправительные работы;
  • ограничение свободы;
  • принудительные работы;
  • арест;
  • лишение свободы.

Исходя из максимально возможного срока лишения свободы данное преступление относится к категории преступлений небольшой тяжести, средней тяжести и тяжким в зависимости от квалифицирующих признаков.

Таким образом, существенное различие мошенничества с иными видами хищения состоит в способах изъятия чужого имущества — обман и злоупотребление доверием. Передача денег или имущества в большинстве случаев производится самим потерпевшим, введенным в заблуждение. Мошенничество отличается многообразием типов, видов и способов его совершения, поэтому предусматривает широкий перечень наказаний.

Если вам необходима помощь для привлечения виновного в мошенничестве лица к ответственности, обратитесь за помощью к нашим опытным юристам, позвонив по указанным телефонам или онлайн.

Источник: https://vitlprav.ru/ugolovnoe-pravo/moshennichestvo-vidy-i-otvetstvennost/

Ссылка на основную публикацию